随着欧洲债务危机的加深，根据欧洲近一阶段公布的数据显示，欧洲经济实质陷入衰退中。欧洲债务危局和经济的衰退对欧洲央行的依赖大增，这可能会把更多风险引向金融系统，致使本来不太好过的金融系统更加困难。

欧洲系统性风险理事会(ESRB) 12月22日表示，欧洲金融体系的状况正在持续性地恶化，欧元区必须迅速将援助基金落实到位并正常运作之。ESRB称，欧洲国债市场依然脆弱不堪，债市对于欧洲央行(ECB)的依赖性正在不断上升。欧洲已经出现不断增加的压力蔓延至实体经济的迹象，为防止局势的进一步恶化，决策者应致力于并及时落实欧盟峰会上达成一致的举措。

理事会认为，欧洲金融稳定基金(EFSF)资金全部到位且正常运作至关重要，同时民间资金市场的振兴也是需要的。ESRB表示，欧洲当局需要增强金融业的韧性，银行应通过提高资本水平与限制支出并济的方式以达成一级资本率9%的目标。监管机构应该专注于促使银行业提高资本充足率，但银行不能仅通过减少贷款来满足资本充足率要求。

ESRB指出，欧洲央行的行动将在短期内缓解银行的资金压力，融资问题将在未来数月得到解决。但理事会也警告称，“未来如果任何银行家认为它们太大而不能倒，那就大错特错了”。ESRB补充道，目前尚未讨论某一成员国退出欧元区的可能性。

鉴于历时两年的欧洲危局以及欧洲的国家的信用目前普遍偏低，并且被三大评级机构下调展望为负面，欧洲金融系统的信用评级也同样不被看好。12月先后下调了欧洲8家银行的信用等级。

国际信评机构惠誉(Fitch Ratings) 12月14日下调五家欧洲主要商业银行评级，惠誉称，这是目前重新观察全球主要银行信用等级的一部分。被惠誉宣布下调的五家银行是法国农业信贷(Credit Agricole)、法国Banque Federative du Credit Mutuel银行、丹麦丹斯克银行(Danske Bank)、芬兰芬兰 OP Pohjola银行集团，以及荷兰合作银行(Rabobank Group)评级。

该机构在声明中说：“目前有迹象表明银行业正在面临更广泛的经营困境。对欧元区困难国家的敞口，是导致丹斯克银行和法国农业银行降级的直接原因。"而剩余银行降级的原因则是欧元区问题造成的"负面非直接结果”。

惠誉警告，目前资本市场，“特别是银行间拆借市场，已经不能有效运作，再加上更为严重的全球经济因素，危机正在推动经济下滑”。

12月15日瑞士信贷集团(Credit Suisse Group)、德意志银行(Deutsche Bank)和法国巴黎银行(BNP Paribas)发行人违约评等也遭调降。

惠誉表示，降等反映出整体金融产业所面临的挑战，而这些挑战归因于经济发展和大量的监管变更。

欧洲银行监管局(EBA)12月9日指出，欧盟领袖必须筹集约1490亿美元新资本，以助限制主权债务的混乱局面。

以此来看，由于欧洲危局迟迟不能有效解决，欧洲的经济和金融的情况是越来越糟糕，欧洲金融系统正在遭受来至债务危机的侵蚀。

美元指数：尽管目前美国的基本面正在向好的方向发展，但是需要稳固，因此增加了美元的走势波动。至美元近期见80.73出现回调之后，美元走势重心呈现不断下移的趋势。技术上，美元下方关键支持见20日均线，此位能守稳，目前的回调走势有望暂告一段落。

现货黄金：近期现货黄金价格和美元似乎“握手言和”，联袂下跌。技术上，日图现货黄金价格重新跌回5日均线和10日均线下方。黄金昨日跌穿1600关键支持，显示金价走势趋软，且重心不断下移，预计黄金价格有进一步下调的趋势。

天通金：昨日小幅震荡下探，最低值322.77，日图天通金中短期均线呈现空头排列，且金价受到10日均线的压制，积重难返。随机指标修正到位，有重现下落的趋势。目前倾向于逢高沽出。

天通银：昨日在亚欧盘和美洲早盘交易时段一直都处于整理格局，在美洲中盘交易时段打破僵局，先冲高，随后遇阻回落，在临近尾盘做至全日最低5815.日图昨日白银走弱，在盘中一度逼近5800整数关口，技术上银价受到均线的空头压制，特别是5日均线。且随机指标修正到位，支持白银进一步下跌。目前倾向于逢高沽出。

现货钯金：近期现货钯金走势最为独立，其他对金属都是震荡走低，唯独现货钯金大幅上扬，走出一波独立行情。60分钟图随机指标处于强势整理，支持钯金进一步上扬，下方关键支持见132.5。